Bắt giữ 12 đối tượng bao gồm cựu nhân viên ngân hàng liên quan tới vụ bán trái phép thông tin 220.000 khách hàng

Cảnh sát Incheon đã bắt giữ một nhóm gồm 12 người, bao gồm cựu và đương nhiệm nhân viên ngân hàng tiết kiệm cùng các đối tượng môi giới tín dụng đen, với cáo buộc mua bán trái phép dữ liệu cá nhân của khoảng 220.000 khách hàng và thu lợi bất chính thông qua việc môi giới vay tiền bất hợp pháp. 

Theo kết quả điều tra, một cựu nhân viên ngân hàng tiết kiệm họ A đã thu thập thông tin khách hàng từ đồng nghiệp cũ B, người hiện đang làm việc tại ngân hàng trong khoảng thời gian từ tháng 7/2018 đến tháng 3/2025. Các dữ liệu này được mua lại với giá khoảng 300 won mỗi hồ sơ. Sau đó, A đã bán lại toàn bộ dữ liệu cho các đối tượng môi giới tín dụng đen với mức giá trung bình 700 won mỗi bản ghi, chủ yếu là thông tin liên quan đến khả năng vay vốn của khách hàng. 

Nhóm môi giới tiếp cận ít nhất 58 người có thu nhập thấp, điểm tín dụng thấp, và từng bị ngân hàng từ chối cho vay. Dù những người này đủ điều kiện để vay vốn thông qua các chương trình tài chính hỗ trợ người dân như "Hatsalron" (햇살론), các đối tượng đã giả vờ hỗ trợ xin vay thành công và thu khoản phí lên tới 30% số tiền vay. Tổng số tiền chiếm đoạt ước tính khoảng 100 triệu won. 

"Đây là hình thức lừa đảo tinh vi lợi dụng sự thiếu hiểu biết tài chính của người dân. Kẻ gian thường yêu cầu nạn nhân chuyển tiền qua tài khoản hoặc giao tiền mặt thông qua chuyển phát nhanh với lý do  phí bảo lãnh hay phí dịch vụ" ông Kim Jong-tae, trưởng nhóm điều tra số 2 thuộc Đội Cảnh sát Hình sự Incheon, cho biết.

 

Người dân cần đặc biệt cảnh giác với các yêu cầu như vậy. Cảnh sát đã tiến hành khám xét trụ sở các đối tượng, bắt giữ 3 nghi phạm chính và chuyển toàn bộ 12 người liên quan tới cơ quan công tố để xử lý theo pháp luật. Trong quá trình điều tra, cảnh sát đã thu giữ 50 triệu won tiền mặt, đồng thời đóng băng tài sản trị giá khoảng 28 triệu won được xác định là nguồn thu từ hoạt động phạm pháp. Cơ quan chức năng tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ có hay không sự tiếp tay có hệ thống từ bên trong ngân hàng cũng như các hành vi lừa đảo khác liên quan đến tín dụng đen.